En este artículo vamos a proporcionar una guía integral para los jefes de administración y responsables de tesorería, resaltando la importancia de una gestión financiera eficiente y proactiva para mejorar el circulante de la empresa conociendo el paradigma y el entorno actual y que está condicionando el día a día en la gestión empresarial. Ofrecemos algunos consejos prácticos que pueden ser implementados para lograr una gestión financiera robusta y alineada con los objetivos estratégicos de la empresa todo ello para poder optimizar el capital circulante y la caja de la empresa y poder cumplir con nuestros objetivos del plan de negocio.

1.- Control y planificación de la liquidez

• Realizar un seguimiento de la posición diaria de tesorería para anticiparse a las posibles desviaciones.
• También conlleva gestionar los flujos de cobro y pago de la empresa, y decidid a qué entidad financiera llevarlos para optimizar la liquidez.

2.- Gestión de las necesidades y excedentes a corto plazo

• Negociar las mejores condiciones con distintas entidades.
• Informarse de las alternativas existentes en el mercado que garanticen a la empresa la mejor rentabilidad, liquidez y seguridad.
• Capacidad de hacer frente a las necesidades financieras de la empresa.

3.- Negociaciones bancarias

Las negociaciones bancarias son muy importantes dentro del área financiera de la empresa para poder reducir gastos de:

• Los servicios diferentes a los asociados con la inversión de los excedentes y la financiación de la demanda financiera.
• Los gastos administrativos y de gestión internos de tesorería mediante la selección de los medios de cobro y pago más adecuados.

4.- Gestionar el riesgo

• A la hora de realizar operaciones de tesorería, se han de gestionar riesgos de liquidez, de crédito de clientes, de contrapartida o de mercado.
• Disposiciones de efectivo para atender desembolsos imprevistos.

5.- Control de gestión

El control de gestión consiste en:

• Optimización de los procesos de la compañía minimizando los riesgos financieros. Es decir, optimización de los circuitos de cobros y pagos, revisando todas las fuentes y orígenes de información.
• Realizar informes: de posición diaria, de deuda, informes bancarios,…etc.
• Custodiando el efectivo de caja y la documentación de tesorería.

6.- Establecer relaciones con otros departamentos

Es importante fomentar una buena relación con los empleados, la Administración, los clientes, los proveedores y las entidades financieras.

7.- Algunos problemas importantes en la Dirección Financiera

8.- Causas de las dificultades en la Tesorería

9.- Defectos en la Gestión Financiera

10.- Intervenir en las desviaciones del Plan Estratégico de la empresa

Conclusiones:

• Enfatizar en la importancia de una gestión financiera eficaz para mantener la liquidez y la estabilidad financiera.
• Hay que subrayar que una gestión financiera proactiva y eficiente es fundamental para mantener la estabilidad financiera y mejorar el flujo de caja de la empresa.
• Se recomienda una combinación de planificación estratégica, gestión de riesgos y colaboración interdepartamental para lograr estos objetivos.
• Gestión del del desempeño económico de la empresa que reporta a la dirección financiera y/o gerencia.
• Reporting de la información válida y confiable sobre el rendimiento de las operaciones que permita la toma de decisiones, a fin de cumplir con los objetivos estratégicos de la empresa.
• Garantizar el buen funcionamiento administrativo del equipo y de las relaciones que mantiene con el resto de responsables de la empresa y terceros: proveedores, clientes, entidades financieras, aseguradoras de crédito, etc. que afectan a la correcta gestión del circulante de la empresa.